Логотип
    
 
+7 (499) 502-51-59
info@bi-cons.ru

 

Статьи, публикации

 

Эффективная интеграция ERP-системы с банком

Ни одна организация не может прожить без банковского счета. С помощью банковского счета компании совершают платежи поставщикам, получают оплату за поставленные товары или оказанные услуги.

Рассмотрим – каким образом организуется взаимодействие и связь существующей учетной системы (или финансовой системы, ERP-системы) в компании с банком? Опыт показывает что, несмотря на всю важность этого участка учета, зачастую эта задача решается исключительно неэффективно.

Фактически процесс работы с банком в организациях всегда делится на 2 блока – это подготовка платежных поручений на оплату и обработка банковской выписки, в которой отражаются приходы и расходы по банковскому счету.

Первый блок – подготовка платежных поручений на оплату нередко в компаниях вообще не автоматизирован или слабо автоматизирован. В основном даже в крупных компаниях платежи вводятся непосредственно в клиент-банке (Web-интерфейсе банка), где они впоследствии авторизуются.

Тем не менее, во многих случаях подготовить платежные поручения для банка можно на основании уже имеющейся в организации информации – по ранее зарегистрированным счетам на оплату, по обязательствам закупки (Commitment, сформированные по правилам учета GAAP), по проверенным авансовым отчетам сотрудников, по введенным в систему заказам на закупки и т.п. Несложно догадаться, что такая автоматизация возможна – и не только теоретически. Она практически применяется в нашем решении, о котором будет сказано ниже.

Что касается обработки банковской выписки, то тут применяемых вариантов несколько:

  • 1. Проводки по банковской выписке вводятся вручную в учетной системе организации.
  • 2. Учетная система имеет возможность импортировать существующий формат файла электронной банковской выписки. Это может быть обеспечено следующим образом:
    • в конкретной системе существует доработанный блок импорта данных по банковским выпискам или, что идентично по логике, в системе существуют индивидуально разработанные программные скрипты загрузки для файлов банковских выписок определенного банка,
    • конкретный клиент-банк (Web-интерфейс банка) уже имеет в себе стандартный формат выгрузки для учетной системы клиента. Часто это встречается в российских банках применительно, например, к системе 1C.

Вариант интеграции с клиент-банком, при котором существующий формат файла электронной банковской выписки импортируется в учетную систему организации интересен. Однако описанные варианты такой интеграции обладают одним существенным недостатком, который заключается в том, что они зависимы от конкретного банка и от конкретной системы в организации. Ведь такие варианты поддерживают только определенные форматы выгрузки и загрузки данных.

Вот было бы здорово иметь такую систему – банковский интерфейс, который позволил бы использовать любой банк и любую учетную систему. На самом деле – все, что можно структурировано описать (а все форматы экспорта-импорта для банков и учетных систем, разумеется, построены по определенным правилам), то можно и автоматизировать.

Наша компания разработала именно такой банковский интерфейс. Его уникальность заключается в его универсальности, а также в том, что он максимально автоматизирует процесс – обеспечивает как формирование платежных поручений, так и обработку банковской выписки. С таким вариантом интеграции ERP-системы с банком при необходимости легко перестроиться под любую учетную систему организации и под любой банк.

Citibank, BSGV, Raiffaizen, Сбербанк… - любой формат импорта в банк для платежных поручений и выгрузки из банка банковской выписки. 1С, SunSystems, Axapta, OEBS... - любой формат экспорта из своей системы для формирования платежных поручений и загрузки в свою учетную систему проводок по банковской выписке. Нужно только в банковском интерфейсе настроить соответствующие форматы экспорта и импорта – тестовый, Excel, CSV, XML, с заголовочными строками или без, с разделителями или без, обозначить поля формата экспорта-импорта. В большинстве случаев такая настройка не требует специальных знаний и может быть выполнена продвинутым пользователем по инструкции.

Кроме пользовательских настроек форматов, в банковским интерфейсе могут быть использованы скриптовые языки программирования, благодаря чему обрабатываются форматы действительно любой сложности, в том числе и с применением алгоритмов шифрования данных.

Этот вариант интеграции ERP-системы с банком может работать как с собственными справочниками, так и с получаемыми извне данными при помощи настроенных SQL-запросов (контрагенты, банковские реквизиты, курсы валют и др.), использовать эти данные для формирования платежных поручений, для разбора банковских выписок, для выгрузки бухгалтерских проводок.

При этом банковский интерфейс вполне заслуживает звания "системы", поскольку предусматривает авторизацию платежей, обеспечивает разделение прав пользователей, ведение групп пользователей, резервное копирование и восстановление данных, все варианты экспорта и импорта данных, аналитические возможности и другие полезные функциональности.

Наш банковский интерфейс может быть использован для полноценного двустороннего взаимодействия Web-клиента банка и учетной системы организации – как для подготовки платежных поручений, так и для обработки банковской выписки. "Привязка" к конкретному банку и учетной системе (или финансовой системе, ERP-системе) осуществляется только на уровне настроек форматов в интерфейсе.

Кафидова Ольга, ведущий консультант, 26.12.2010

 

 

25.09.2017
Поскольку мы давно и активно работаем над простыми и удобными решениями, формирующими XML-файлы для налоговой отчетности – к нам часто поступают вопросы о возможных изменениях XML-форматов. Сегодняшняя тема – вступление в силу с 1 октября 2017 г. Постановления Правительства от 19.08.2017 N 981 и изменение XML-форматов соответствующих данных...
Смотрите публикацию на тему Будут ли меняться электронные XML-форматы Книги покупок и Книги продаж для Декларации по НДС с 1 октября 2017?

21.09.2017
Несколько лет опыта в сфере работы с XML, ориентация на решение задач наших клиентов помогли нам предложить новое универсальное Решение Настройка любой выгрузки из Excel в XML и/или чтение любого формата XML в Excel.

08.09.2017
Клиентов интересуют MS Excel-шаблоны с XML-выгрузками в различные форматы. Чтобы соответствовать потребностям клиентов сегодня мы представляем MS Excel-шаблон для выгрузки в XML Статистической формы учета перемещения товаров. Сгенерированные XML-файлы импортируются в ФТС через Личный кабинет участника ВЭД.

23.03.2017
Начиная с 1-го квартала 2017 года в XML-форматы всех приложений к Налоговой декларации по НДС и в XML-формат самой декларации по НДС были внесены изменения (Приказ ФНС России от 20.12.2016 N ММВ-7-3/696@ "О внесении изменений и дополнений в приложения к приказу Федеральной налоговой службы от 29 октября 2014 года N ММВ-7-3/558@"). Соответствующие изменения для нашего Программного решения мы уже подготовили. Смотрите актуальную информацию по решениям для Налоговой декларации по НДС.

25.09.2017
Будут ли меняться электронные XML-форматы Книги покупок и Книги продаж для Декларации по НДС с 1 октября 2017?

Поскольку мы давно и активно работаем над простыми и удобными решениями, формирующими XML-файлы для налоговой отчетности – к нам часто поступают вопросы о возможных изменениях XML-форматов. Сегодняшняя тема – вступление в силу с 1 октября 2017 г. Постановления Правительства от 19.08.2017 N 981 и изменение XML-форматов соответствующих данных... Читать далее >>>

10.02.2015
Выгрузка книги покупок, книги продаж, журналов учета счетов-фактур в формат XML для налоговой декларации по НДС с 2015 года

В этой статье мы рассмотрим – каким образом осуществить выгрузку книги покупок, книги продаж, журналов учета полученных и выставленных счетов-фактур, сформированных по данным своей финансовой системы, в формат XML, который требуется для налоговой службы... Читать далее >>>

Смотреть другие статьи >>>


© Business-Information CONSULTING, 2008-2017. Все права защищены.
+7 (499) 502-51-59, info@bi-cons.ru,
Россия, 115088, Москва, ул. 1-ая Дубровская, д.13А, стр.2, БЦ "Минерал на Дубровке"
ИНН/КПП 7726603682/772201001, зарегистрированы с 2008 года
При использовании материалов с сайта ссылка на сайт http://www.bi-cons.ru/ ОБЯЗАТЕЛЬНА!