BI-Bank Payments&Statements

Программное решение BI-Bank Payments&Statements представляет собой специализированное приложение, разработанное российской компанией "Business-Information CONSULTING" (ООО "Бизнес-Информация Консалтинг"), для двустороннего взаимодействия финансовой системы/ERP-системы и "Банк-Клиента" ("Интернет-Клиента" банка).

BI-Bank Payments&Statements решает следующие функциональные задачи:

• Импорт банковской выписки любого формата из "Банк-Клиента" ("Интернет-Клиента" банка) в финансовую систему/ERP-систему (формат файла банковской выписки и формат файла импорта в финансовую систему/ERP-систему является гибко настраиваемым – текстовый, CSV, Excel, XML и т.п.),
• Автоматизация формирования и передачи платежных поручений в "Банк-Клиент" ("Интернет-Клиент" банка) (формат файла платежных поручений является гибко настраиваемым - текстовый, CSV, Excel, XML и т.п.).

Далее Вы можете найти дополнительные материалы по системе BI-Bank Payments&Statements:

• Общая информация о BI-Bank Payments&Statements
• Преимущества BI-Bank Payments&Statements для бизнеса
• Функциональные возможности BI-Bank Payments&Statements
• Бизнес-процесс импорта банковской выписки с помощью BI-Bank Payments&Statements
• Бизнес-процесс подготовки платежей с помощью BI-Bank Payments&Statements

Общая информация о BI-Bank Payments&Statements

BI-Bank Payments&Statements позволяет хранить и в удобной табличной форме просматривать банковские выписки, платежи, поступления, осуществлять группировку данных и работать с фильтрами для поиска информации.

BI-Bank Payments&Statements работает со всеми видами платежей и поступлений, включая:

• платежи поставщикам и поступления от покупателей,
• возвраты платежей покупателям и возвраты платежей от поставщиков,
• государственные пошлины, штрафы и налоговые платежи,
• заработную плату и авансы на индивидуальные счета сотрудников,
• компенсации расходов по авансовым отчетам подотчетных лиц,
• выплаты физическим лицам по договорам ГПХ,
• пополнение корпоративных карт сотрудников,
• операции по валютным счетам,
• комиссии банка и т.п.

Преимущества BI-Bank Payments&Statements для бизнеса

BI-Bank Payments&Statements обладаем целым рядом преимуществ перед своими аналогами:

• Автоматизация очень трудоемких и длительных операций обработки банковской выписки и подготовки платежей в полном соответствии с Российским Законодательством без доработок финансовой системы/ERP-системы;
• Сведение к минимуму времени импорта банковской выписки и загрузки информации в финансовую систему/ERP-систему (до нескольких минут);
• Сокращение времени на подготовку платежей за счет возможности импорта информации для платежей из финансовой системы/ERP-системы (например, из заявок и заказов на покупки), за счет возможностей копирования платежей, использования шаблонов платежей и настройки периодических платежей;
• Повышение эффективности работы сотрудников бухгалтерии (работающих с банком) - снятие с них "операторских" задач и освобождение рабочего времени для более важных задач;
• Минимизация ошибок на этапе импорта банковской выписки, подготовки платежей и загрузки информации по платежам и поступлениям по банковской выписке в финансовую систему/ERP-систему;
• Обеспечение прозрачности передачи информации из банка в финансовую систему/ERP-систему и в банк из финансовой системы/ERP-системы, соблюдение требований аудита;
• Возможность выполнения первичной проверки и одобрения платежей в системе, до передачи платежей в "Банк-Клиент" ("Интернет-Клиент" банка);
• Отсутствие необходимости привлекать программистов и консультантов по внедрению финансовой системы/ERP-системы для разработки и поддержки специальных интерфейсов для работы с "Банк-Клиентом" ("Интернет-Клиентом" банка), и соответственно – сокращение расходов на программистов и консультантов.

Функциональные возможности BI-Bank Payments&Statements

BI-Bank Payments&Statements предназначена для решения следующих задачи:

• Автоматизация процесса обработки банковской выписки, импорт банковской выписки любого формата из "Банк-Клиента" ("Интернет-Клиента" банка) в финансовую систему/ERP-систему,
• Автоматизация формирования и передачи платежных поручений в "Банк-Клиент" ("Интернет-Клиент" банка) (в том числе путем чтения данных из финансовой системы/ERP-системы).

BI-Bank Payments&Statements имеет возможность синхронизации справочных данных (контрагенты, номера счетов, регионы, коды валют, центры затрат, коды продуктов, коды проектов и т.п.) с финансовой системой/ERP-системой, что позволяет получать данные, полностью релеватные для конкретных настроек финансовой системы/ERP-системы - с учетом необходимых форматов данных и всех правил ведения данных в финансовой системе/ERP-системе.

BI-Bank Payments&Statements обеспечивает гибкую настройку:

• Форматов банковских выписок для импорта из "Банк-Клиента" ("Интернет-Клиента" банка) (что обеспечивает возможность импорта банковской выписки для любого банка – от "Сбербанка" до "Райффайзенбанка" и "Ситибанка"),
• Форматов загрузки операций по банковской выписке в финансовую систему/ERP-систему (что обеспечивает возможность работы с любой финансовой системой/ERP-системой, которая может импортировать информацию из внешних файлов – от 1С до SAP),
• Форматов платежных поручений для загрузки в "Банк-Клиент" ("Интернет-Клиент" банка) (что обеспечивает возможность экспорта платежных поручений для любого банка – от "Сбербанка" до "Райффайзенбанка" и "Ситибанка"),
• Форматов импорта и чтения платежных поручений и справочных данных из внешних источников (что обеспечивает возможность взаимодействия практически с любой финансовой системой/ERP-системой – от 1С до SAP).

В BI-Bank Payments&Statements также реализованы:

• резервное копирование и восстановление данных,
• детальное определение прав пользователей,
• авторизация и отслеживание статусов платежей,
• ведение истории по платежам, поступлениям и банковским выпискам,
• двусторонняя синхронизация справочных данных (поставщики, покупатели, банковские реквизиты, курсы валют и другие справочники) с финансовой системой/ERP-системой,
• поддержка налоговых реквизитов для платежных поручений.

BI-Bank Payments&Statements в единой инсталляции может использоваться для нескольких банков и юридических лиц с неограниченным количеством профилей экспорта и импорта.

Бизнес-процесс импорта банковской выписки с помощью BI-Bank Payments&Statements

Далее приведена схема бизнес-процесса обработки банковской выписки (импорт банковской выписки и формирование проводок в финансовой системе/ERP-системе по банковской выписке):

На регулярной основе через "Банк-Клиент" ("Интернет-Клиент" банка) формируется файл электронной банковской выписки. Файл выписки банка "читается" в BI-Bank Payments&Statements.

Строки банковской выписки и исходные платежи могут быть соотнесены между собой с использованием опций автоматического поиска парной строки. В случае, если исходный платеж не проводился через BI-Bank Payments&Statements, то платеж необходимо сгенерировать по строке банковской выписке, дополнив его нужной информацией для разнесения операции в финансовую систему/ERP-систему. Таким же образом необходимо сгенерировать по строке банковской выписки поступления (приходы), если они также не были введены ранее.

По факту соотнесения строк банковской выписки формируются проводки для финансовой системы/ERP-системы во внешнем файле.

Все описанные выше действия в BI-Bank Payments&Statements доступны только пользователям с соответствующими правами (права импорта, права соотнесения и т.п.).

Бизнес-процесс подготовки платежей с помощью BI-Bank Payments&Statements

Далее приведена схема бизнес-процесса обработки платежных поручений (формирование новых платежных поручений и экспорт платежных поручений в "Банк-Клиент" ("Интернет-Клиент" банка):

Платежное поручение в BI-Bank Payments&Statements может быть сформировано путем импорта данных из внешнего источника или путем ручного ввода. Ручной ввод платежных поручений максимально упрощен за счет возможности копирования платежей, использования шаблонов платежей и настройки периодических платежей.

На следующем этапе по списку сформированных платежных поручений отмечаются платежи "к экспорту" и выполняется выгрузка отмеченных платежей во внешний файл формата банка.

Все описанные выше действия в BI-Bank Payments&Statements доступны только пользователям с соответствующими правами (права ввода, права импорта, права авторизации и т.п.).

Следующие действия выполняются уже через "Банк-Клиент" ("Интернет-Клиент" банка): сформированный файл платежей импортируется в банк и заверяется электронным ключом банка.

• Листовка Банковский интерфейс "Система Экспорта Платежей" - PDF